上海非法集资套路 目前，非法集资犯罪处于多发状态，案件数量逐年增加。涉案金额高，受害者多，社会影响大。而且大部分案件犯下后，大部分集资款被挥霍、转移、隐匿，集资人损失惨重。
今天，将所有人聚集在一起。
理解和防范非法集资。
远离常规，警钟响起。
保管好钱包，保护好幸福的家庭。
▲杜绝2020年非法集资公益广告。
1.什么是非法集资？
根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)，非法集资是违反国家金融管理法律法规，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需要具备违法性、公开性、诱导性和社会性四个特征要素，具体来说:
违法性:未经有关部门依法批准或以合法经营的形式吸收资金；
开放性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向公众宣传。；
热情:承诺在一定期限内还本付息或以现金、实物、股权方式支付回报；
社会性:吸收公众，即社会未指定对象的资金。
案例回顾。
2020年9月，在东莞做生意的被告林某某与被告王联系，介绍投资饮料跨区域炒货可以获得高额利润，并拉拢王等人投资炒货。
之后，林某某和王明知“炒货”不能获得高额利润，却向亲友和社会工作者宣传“炒货”可以获得高额利润，捏造资金用途，向公众募集相当于每月利息8%至40%的高额回报资金。
其中，林某某以东莞一家实际经营的饮料公司的行为为借口，扩大经营规模，合作开仓，诱骗投资者投资商品，以低于购买价格的价格出售。迅速套现之前投资者的高额利息，制造生意好的假象，虚构“六核桃”是东莞总代理的事实，诱使被告杨谋勇等人吸引公众投资东莞“炒货”；王莫斌在林谋军的指导下，在揭西县开了一家企业和仓库，以此为幌子，引诱投资者投资，并组织投资者参观东莞的酒窖和仓库，夸大林谋军的经济实力，诱使王谋卓等人拉拢公众投资炒货。
期间，被告人林某某、傅某某、傅某某明知林某某、王非法集资，但仍向林某某、王提供银行卡，帮助向投资人转账，介绍投资人投资，并帮助林某某、王提现转账。被告杨某用口耳相传、人对人的方式向社会不明人士宣传，引诱包括杨默波在内的20余人投资高收益炒货作为诱饵。他还将投资人分组，建立微信群转发林某某君的炒货信息，统一转给林某某君，导致投资人损失187万元。
案例分析。
案例分析。
第一步:画蛋糕。
非法集资者会尽可能高的编织一个或多个项目。打着“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等幌子。，它画出了一幅预期薪酬丰厚的蓝图，“吊”住了筹资参与者的胃口，给他们一种“不容错过”、“机不可失，时不再来”的错觉。非法集资者通常会画大蛋糕，以尽可能吸引参与者的注意力。
第二步:创造动力。
利用一切资源，把声势做大。非法集资者通常会举办各种活动，如新闻发布会、产品推广会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等。；组织团体参观、视察等。，并赠送米面油、电话费等小礼品；展示了大量真假“技术证书”、“获奖证书”和“政府批文”；宣布部分领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；在政府会议中心和礼堂刻意选择活动，因为场景大，规格高，很有欺骗性。
第三步:吸金。
试着从你的口袋里取钱。非法集资者通过回扣和分红给参与者一种“甜头”的味道，让他们相信把钱放在他的地方不仅有可观的收入，而且比放在自己的口袋里更安全。参与者不仅倾吐自己的钱，还动员亲朋好友加入，集资金额越来越大。
第四步:逃跑。
非法集资者往往在“吸金”一段时间后就跑路了，或者因为本来就是“庞氏骗局”，或者因为管理不善，资金链断裂。筹资参与者遭受了严重的经济损失，甚至失去了所有的钱。
两个。
非法集资的常见套路。
1、装饰公司门面，营造实力的假象。不法分子经常成立公司，办理营业执照、税务登记等手续，看似合法，实际上没有财务资格。这些公司或者办公室高档豪华，或者宣传国资背景，或者通过各种媒体甚至央视大量投资包装宣传，或者在高端场所(如人民大会堂)举办推介会、知识讲座，邀请名人、学者、官员站在平台上造势，展示与领导的合影和各种奖项，更具有欺骗性。
2.编造投资项目，打消人们的疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、特许经营等形式，逐步升级为投资理财、金融互助理财、海外上市、私募股权等各种理财项目。，并承诺被担保、回购、低风险、高回报等。
3.混淆了投资的概念，普通人很难判断。犯罪分子把在当地证券交易中心上市吹成上市，把在美国OTCBB市场上市和在纳斯达克上市混为一谈；有的用电子黄金、投资基金、网络投机等新名词迷惑群众，冒充新的投资工具或金融产品；有的利用垄断、代理、特许、消费者增值返利、电子商务等新的商业手段，欺骗人们投资。
4.承诺高回报，编造“致富”神话。高额利润的诱惑是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的唯一途径。犯罪分子一开始是把前期投资人的本金和利息全部按时兑现，然后拆东墙补西墙，用后人的钱把之前的本金和利息兑现。达到一定规模后，他们秘密转移资金，带着钱逃跑。
三。
非法集资的主要表现。
非法集资活动内容广泛，表现形式多样。从目前的案例来看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。主要表现在以下几种形式:
1。
以种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2。
以发行或者变相发行股票、债券、彩票、投资基金等名义非法集资的。
3。
通过索要股份、分红等方式非法集资。
4。
通过会员卡、会员卡、座卡、优惠卡、消费卡等方式非法集资。
5。
通过商品售后回租、回购转让、会员发展、商户联盟、“快分法”等方式非法集资。
6。
利用现代电子网络技术构建“虚拟”产品，如“电子商店”、“电子百货商店”投资委托经营、到期回购等方式非法集资。
7。
平分财产、不动产等资产，通过出售其股份处分权非法集资。
8。
利用互联网设立投资基金非法集资。
9。
以“电子黄金投资”形式非法集资。
四个。
非法集资的四种常见方法。
第一，承诺高回报。犯罪分子捏造了神话，他一夜暴富，并向投资者承诺高额回报。非法集资者为了骗取更多的人参与集资，往往会在集资初期按时足额兑现承诺的本息。集资达到一定规模后，私自转移资金或带钱潜逃，造成集资参与者遭受经济损失。
第二，捏造虚假物品。大多数不法分子通过注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、进行创业创新的幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费参观考察，骗取公众信任。
三是靠虚假宣传造势。不法分子经常花大价钱做宣传，聘请名人代言和名人平台，在各大广播、电视、互联网等媒体上发布广告，在知名报刊杂志上发表专访文章，雇人广泛散发传单，进行社会捐赠等。，制造虚假的声势。
四是利用家庭来欺骗。一些非法集资的参与者，为了完成或增加自己的业绩，有时会采取传销的方式，利用家庭关系和地理关系，编造自己高回报的谎言，拉拢亲戚、同学或邻居加入，使参与者迅速扩散，集资规模不断扩大。
防止非法集资的小技巧。
可能大家都觉得非法集资离自己很远，其实不然。尤其是在互联网时代，如果不小心，可能会被犯罪分子掏空“钱袋子”，甚至破产！
那么，如何防止非法集资呢？
上海非法集资套路 向公众募集资金时，一定要保持警惕: