上海经济律师分析高大上的虚拟货币的陷阱

　　上海经济纠纷案律师叙述基本案情

        案例一

　　被告人程某同他人假借充值、购买指定商品获得积分，以积分兑换虚拟货币及用虚拟货币兑换人民币等方式，通过宣讲会、业务员线下推销等公开方式对外宣传，并承诺通过注册成为“超级码头”网站会员等方式可以变相获得高额收益。

　　被告人程某等被认定变相吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，以非法吸收公众存款罪予以定罪处罚。

        案例二

　　一天，家住江门的张先生用手机浏览网页时，无意中弹出的一个虚拟货币投资网站引起了他的兴趣。网站详细介绍虚拟货币投资情况和收益报表，看到购买后每周都有收益，回报还不低，他就想试一下。张先生随即添加该网站客服的微信号进行咨询。

　　骗子客服：你好，我们专业做各类虚拟货币投资，回报率百分之百，有需要的话，了解一下。

　　事主张先生：你们最近做哪种投资最赚钱？

　　骗子客服：我们团队最近在做一个*云币的项目，可以通过APP租用云矿机挖取*云币，然后在交易中心出售赚取收益。这是我们目前最火的一个投资项目，很多人买。

　　事主张先生：怎么买？

　　骗子客服：就在我们APP上买，你先下载我们的APP，我现在微信发一张矿机的价格表给你看一下。

　　随后，张先生按照对方指引，用手机下载了该投资平台APP，随即转账100元到该平台APP上提供的银行账户，租用了100元的矿机。一个星期以后，他看到之前购买的100元矿机真的有收益进账，觉得可信，就继续购买了一种1000元的矿机试一下。大约一周后，张先生欣喜地发现自己在该网站平台APP的账户上又新增一笔数目可观的收益。尝到甜头的张先生决定放手一搏，加大投资金额，赚更多的收益。之后，又购买了一笔5000元的矿机。想着投的多、赚的多。而且，之前那两笔的收益因为不够数是提现不了的，所以，他就想着早点刷够流水，就能快点提现出来。

　　张先生通过手机银行分两次共计转账5000元到该平台APP上的银行账户，看着收益不断增加，张先生高兴不已，就在他满怀期待坐等提现额满之际，再次接到了平台客服的信息。

　　骗子客服：张先生，我们平台现在搞活动，购矿机送礼物，收益不变，很划算啊，你有没有兴趣参加？

　　事主张先生：好啊，怎么参加？

　　骗子客服：我发一张活动列表给你看一下，有不同价位的，收益和赠品价值也不同，你选一下吧。

　　张先生看了一下，购买的价格越高，送的礼物越好，他就选了购买5000元矿机赠送200元话费那种，觉得比较实惠，可张先生等了一整天，却始终不见赠送的话费到账，联系客服也迟迟没得到回复。

　　张先生心生怀疑，但想到前几次投资的收益，内心的焦虑还是有所缓解，于是，他再次用手机登陆该网站平台APP，想查看一下最近的收益更新。然而，眼前的一幕却让张先生傻了眼，app登录不了了。张先生尝试了好多次，最终发现该网站APP确实已经用不了了，于是，张先生立即通过微信联系该平台客服，竟发现自己已经被对方拉黑了。意识到上当受骗的张先生，立即向公安机关报了案。

　　诈骗手法：骗子会在网络上发布各种高收益、低风险虚拟货币投资信息，吸引受害人的注意。待受害人上钩，骗子就向他们推荐的都是高度仿真的虚拟货币投资平台app，受害人投进去的是真金白银，但无论在这些平台赚了多少钱都只是屏幕上显示的数字而已，根本无法提现。期间，骗子还会用各种“搞活动”、“会员福利”等名义，不断引诱受害者增加投入，骗取受害人的钱财。

　　律师解析

　　一、虚拟货币被禁止交易，投资者切勿轻易进入该市场

　　虚拟货币一度被炒作的神乎其神，很多人根本不了解，都是抱着随大流的方式进入，但待到离场时发现自己已经皮骨无存。

　　2017年9月4日实施的《关于防范代币发行融资风险的公告》规定，代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。同时规定，本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

　　根据规定，虚拟货币的交易是被禁止的，所以，基于此规定，我们应当提高市场上任何以虚拟货币交易的机构或组织，应当充分了解，切勿盲目进入。

　　二、虚拟货币被禁止交易，求职者切勿轻易进入该市场

　　《关于防范代币发行融资风险的公告》规定，本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。

　　对于求职者而言，一定要审时度势，认清当前的情势，不能被高薪诱惑，否则面临的可能是牢狱之灾。

　　三、以虚拟货币之名行非法集资的行为将被严厉打击

　　笔者检索非法吸收公众存款罪的案例，相应案例不胜枚举，基本上都是接着虚拟货币的神秘性骗取或者吸引投资者投资。有些干脆就是直接诈骗投资者的资金。

　　根据非法集资的相关规定，在非法吸收公众存款罪中，非法性首当其冲，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为就是非法性的表现，如果承诺高利或者高额回报就具有利诱性的特征。通常而言，行为人采取向不特定的公众公开宣传，这就具备了社会性的特征。

　　行为人的行为具备前述特征，就会按照非法吸收公众存款罪定罪处罚。对于一般的业务员而言，通常也会以此罪定罪处罚。而且相应的收入会被认定为违法所得而予以追缴，另外还会处以罚金。