上海浦东诈骗刑事律师 信用证诈骗是什么意思

　　哪些属于信用证诈骗行为

　　1、使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件进行诈骗的。上海浦东诈骗刑事律师

　　伪造信用证或附随的单据、文件，是指行为人仿照信用证或附随的单据、文件的形状、格式、规格、内容等，采用印刷、描绘、复制、拓印等方法，非法制作虚假的信用证或附随的单据、文件的行为。变造信用证或附随的单据、文件，是指行为人对真的信用证或附随的单据、文件采用涂改、剪接、挖补等方法，改变信用证或附随的单据、文件的内容、条款等，使其成为虚假的信用证的行为。行为人既可以使用由自己伪造、变造的上述物品，也可以使用由他人伪造、变造的上述物品。

　　2、使用作废的信用证进行诈骗的。

　　作废的信用证，是指因不具备有效条件而被放弃使用的信用证。如过期的信用证，无效的信用证，可撤销的信用证经有撤销权人撤销的。行为人需要明知是作废的信用证而使用的。

　　3、骗取信用证进行诈骗的。骗取信用证是指行为人采用虚构事实，隐瞒真相的方法欺骗银行为其开具信用证的行为。骗取信用证的方法是多种多样的，如在著名的衡水信用证诈骗案中，梅直芳等犯罪分子就是采用向中国农业银行衡水支行提供虚假的“引资”承诺书和“合作伙伴”名单等手段，骗取了高达100亿美元的信用证。

　　4、以其他方法进行信用证诈骗活动的。

　　这是指以上述3种方式之外的其他方法进行信用证诈骗活动的行为。司法实践中，较为常见的是开证申请人利用 “软条款”信用证，即“陷阱”信用证，单方面解除开证行保证付款的责任，从而骗取对方当事人的财物。常见的“陷阱”有如下几项：买方要求领事签证；买方指定检查机构；信用证开出后暂不生效，需待进口许可证签发后通知生效，或待货样经开证人确认后再通知生效；规定船公司、船名、目的港、装船日期、起运港、验收人等，须待开证通知或须开证人同意，开证银行将以修改书的形式另行通知；开证人出具的品质证书、收贷收据或开征人签发的装运指标、证书和数据上开证人的签字须由开证行核实，或与开证行存档之签样相符。

　　侵犯的客体是估计金融、贸易秩序和他人的财产所有权。信用证是广泛应用的国际结算凭证，信用证（Letters of Credit）是指开证银行根据开证申请人的要求开立的，保证凭规定单据在一定时间内向受益人支付货款的书面凭证。利用行用证诈骗的，一般数额都比较巨大，动辄几百万多则上亿，被骗单位和个人损失巨大，社会危害性大。

　　客观方面表现为虚构事实或者隐瞒真相的方法。刑法规定了四种利用信用证诈骗的方法：

　　1.使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。

　　2.使用作废的信用证，一般是过期或者无效的信用证。

　　3.骗取信用证，是骗取银行为其出具信用证的行为。律师

　　4.以其他方法进行信用证诈骗。实践中主要是指利用“软条款”信用证进行诈骗活动的情况。所谓“软条款”信用证，即“陷阱”信用证，是指开证人或者开证行在开立信用证时，故意制造一些隐蔽性的条款，从而具有随时解除付款责任的主动权的信用证，如规定船公司、船名、装船日期、起运港、目的港、验货人、品质证书、商检方式等需待开证人或开证行通知或同意的信用证。“软条款”信用证是一种变相的可撤销的信用证，由于其被蒙上“合法”的面纱，因而具有比其他诈骗方式更大的隐蔽性和迷惑性，行为人也更容易得逞。

　　犯罪主体为一般主体，个人和单位都可以构成。

　　主观方面是直接故意。上海浦东诈骗刑事律师

　　根据《刑法》第195条规定，犯本罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并出5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。刑法199条规定，犯信用证诈骗罪，数额特别巨大并且给国家或者人民利益造成特别重大损失的，可以处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。数额巨大一般认为个人进行信用证诈骗数额在10万元以上，单位诈骗50万元以上；数额特别巨大是个人诈骗50万元以上，单位诈骗250万元以上。