只要你用个人银行卡帮忙转账,你就可以每天赚1000元……这份看似诱人的网上兼职工作,实际上背后有很大的洗钱风险,意外落入犯罪分子的陷阱,成为犯罪的共犯。上海好的刑事律师分析这个案例。
案件回顾
卢借了高利贷后很长一段时间都无法偿还,贷款很容易让卢承担运行点任务来偿还贷款。运行点是指根据对方的要求,用自己的银行卡将收到的钱转移到目标账户。转账的成功是任务的完成,可以根据转账金额获得一定比例的任务报酬。
通过一个聊天软件,卢加入了一个特殊的运行点任务组,该组将每天不断发布任务。小组所有者表示,运行点任务是帮助在线游戏玩家充电。卢知道钱可能来源不当,但他仍然很幸运地认为你可以用手指赚钱。尝到甜蜜后,卢使用了他自己、妻子和朋友的多张银行卡来运行点,并获得了很多报酬。为了赚钱,卢继续参与运行点任务,不管银行卡被短暂冻结。
顺义法院经审理认定,明知犯罪所得的赃款可以用银行卡转让给他人,掩盖了赃款的下落,增加了公权力机关的调查难度。这种行为具有隐瞒犯罪所得的典型行为特征。
卢的银行卡转账价值超过10万元,根据相关司法解释已达到严重情况的范畴。考虑到自首和自愿认罪的情况,依法减轻处罚。最后,卢被判处两年零四个月监禁,并处以2万元罚款。
法律链接
《最高人民法院》第三条适用法律若干问题的解释:
有下列情节之一的,视为情节严重:第(一)项:隐瞒犯罪所得及其产生的总收益价值超过10万元的。
法官提示
使用我的银行卡帮助他人支付和结算似乎很容易,但事实上,它可能涉嫌洗钱犯罪,必须小心避免。银行卡与个人财产安全有关。一旦与犯罪行为有关,银行卡所有者将面临各种银行卡业务暂停、信用调查风险、移动支付暂停等不利后果。因此,禁止以任何形式出租或出售银行卡,并仔细筛选需要使用银行卡的交易行为,以避免潜在的法律风险。